1 - La rilevazione delle esigenze del cliente

1. Definizione del rapporto cliente-financial advisor
2. Raccolta dei dati e delle informazioni relative al cliente e definizione degli obiettivi e delle aspettative
3. Predisposizione e presentazione di un programma finanziario basato su una logica lifecycle
4. Implementazione del piano finanziario
5. Monitoraggio nel tempo del piano finanziario
6. Software di financial planning e supporti informatici

2 - La valutazione dei prodotti di investimento

1. Le nozioni di base per la valutazione degli investimenti
2. I prodotti di investimento, i relativi mercati e i criteri di valutazione
3. Gli strumenti derivati e i titoli strutturati
4. La tassazione delle attività finanziarie in Italia
5. La regolamentazione dei prodotti di investimento in Europa

3 - Analisi di scenario e asset allocation strategica

1. L'analisi dello scenario macro-economico
2. Il processo di asset allocation strategica e la costruzione dei portafogli efficienti

4 - Tecniche di portfolio management

1. Dall'asset allocation strategica alla valutazione/gestione tattica dei singoli comparti

5 - I fondi comuni di investimento e la misurazione della performance nel risparmio gestito

1. I fondi comuni di investimento: aspetti definitori
2. I fondi comuni di investimento e i loro obiettivi di investimento
3. La tassazione dei fondi comuni di diritto italiano e delle Sicav estere
4. La misurazione della performance e la rendicontazione periodica alla clientela

6 - La consulenza alla clientela privata in materia assicurativa

1. Principi fondamentali
2. Aspetti fondamentali di risk management
3. Aspetti legali, finanziari e attuariali dei contratti assicurativi
4. Identificazione dei profili di rischio vita, infortuni malattie, perdite patrimoniali e RC nei confronti di un operatore famiglia
5. Assicurazioni vita
6. Contratti assicurativi property e responsabilità civile
7. Assicurazioni malattie
8. Profili tributari dei contratti assicurativi
9. Analisi dei prodotti e di particolari tipologie border-line

7 - La consulenza alla clientela privata in materia previdenziale

1. Pensioni: nozioni introduttive
2. La pianificazione previdenziale nell'ambito del ciclo vitale:
3. Etica e conflitti di interesse nella pianificazione previdenziale
4. Tipologie di forme pensionistiche complementare
5. Quantificazione dell'investimento ottimale nelle forme di previdenza complementare
6. Distribuzione dei contributi nel corso del tempo
7. Strategie di definizione del piano previdenziale

8 - La consulenza alla clientela privata nel comparto immobiliare

1. L'analisi del mercato immobiliare a livello nazionale ed internazionale
2. La valutazione del grado di correlazione tra l'investimento in immobili e l'investimento in valori mobiliari. La quantificazione del possibili benefici da diversificazione
3. L'analisi dei prodotti (fondi immobiliari) presenti sul mercato e valutazione delle rispettive filosofie di gestione
4. Il trattamento fiscale dei fondi immobiliari

10 - Legislazione, regolamentazione e deontologia nell'attività di intermediazione mobiliare/ finanziaria

1. La legislazione primaria in materia di intermediazione mobiliare/finanziaria
2. Disciplina dei veicoli di investimento collettivo
3. Disciplina generale dei mercati e del loro funzionamento
4. I codici di autoregolamentazione
5. La nuova legge sulla tutela del risparmio